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中国外汇交易中心副总裁、2017沪上金融行业领军人物许再越:IT基础设施对经济发展和金融稳定的作用

CFETSIT2018-12-12 14:42:56

      12月14日,2017陆家嘴金融风险管理论坛在中国金融信息中心举行,本次论坛的主题是“经济发展和金融稳定:双轮驱动的平衡”。中国外汇交易中心副总裁、2017沪上金融行业领军人物许再越应邀出席论坛并发表了《IT基础设施对经济发展和金融稳定的作用》主旨演讲。

      许再越回顾了工业革命以来基础设施对金融及经济发展的推动作用。第一次工业革命由大规模铁路建设融资需求引致的金融创新,形成了证券交易与证券市场等金融基础设施的雏形。第二次工业革命由交通、电讯等技术进步带来了金融国际化与效率的提升。而第三次工业革命由信息技术驱动,计算机技术在金融领域的应用从金融行业的“后台电子化”到“前台电子化”,形成了以信息技术为核心的IT基础设施。金融与信息技术的深度融合所构成的数字化、智能化IT基础设施或将是驱动金融业未来发展的重要力量之一。

      许再越认为,通过回顾工业革命历史,可以发现由技术、规范、标准和工具方法所共同构成并提供公共服务的设施叫做基础设施,这些东西的变化会对经济的形态、金融的模式会有很多的改变。所以我们关注基础设施,更应该去关注工具、技术、系统,而不应该把焦点放在,设多少个单位,设多少个机构上面。

      许再越讲到, 国外的IT行业和在IT行业基础之上的专业服务行业之间还有一层,也就是以信息技术为金融提供基础支撑的行业,但我们中间缺少这一层。比较典型的例子是SWIFT的例子,SWIFT用基础的IT技术,构建了由报文标准、接口规范和开发工具包共同构成的全球金融行业支付清算基础设施,金融机构基于这些来构建比如跨境汇兑等自己的目标业务系统,这就是专业化分工。信息时代要求社会化大生产和专业分工,到今天我们依然没有走出软件危机。信息产业本身具有智力密集的特点,智力密集型产品很难像物质产品那样做很多的分工,但也是有可能实现的,比如电影工业也是智力产品,但是好莱坞整个电影生产流程和分工是非常清晰的,而且专业化程度非常高,所以可以叫做工业。

      许再越表示,近期国家就人工智能与大数据出台了一系列政策和发展规划,人工智能和大数据等技术对于构建新一代金融、经济IT基础设施提供了全新的视角,因此我们有必要分析这些技术的学理基础以及未来行业应用的关键性支撑在哪里。从学科本身的发展脉络上面看,人工智能的演变经过了几个高潮和几个低潮,最初提出来的时候以数理逻辑的表达与推理为主,到以概率统计的建模、学习和计算为主,但是因为计算机计算能力有限,缺乏数据和应用范围有限等原因,做不到人工智能。2006年至今,计算能力大幅提升,数据极大丰富,实用性、功能性的人工智能成为目标。然而,当前人工智能技术仍属于弱人工智能范畴,一般只能模仿限定范围内的智能行为,与人们通常期望的完整智能仍有一定距离,这涉及到如何理解人工智能的本质。

      许再越指出,智能的本质就是有限的客观因素加上主观判断,同时具备安排和实施任务的能力,具备上述能力的系统才可以叫做智能系统。智能模型都可由数据与任务共同塑造,要构造一个智能系统,可先定义好基本行动的功能,再定义一个模型的空间,然后由外在数据和内在任务来驱动该系统的学习过程。从某种意义上讲,除了目前应用的比较多的“大数据小任务范式”,通过大量任务、而不是大量数据来塑造的智能系统和模型这种“小数据大任务范式”可能是未来支撑人工智能发展的另一个重要方向。

      同样,不能简单认为大数据就是把数据堆砌在一起,我们依然要回归到对数据的基本概念、模型和标准等方面来看待如何去支撑大数据的发展与应用,也就是说还是要从基础设施这一角度来看这个问题。数据是把现实世界中的具体事物通过逻辑世界的模型抽象、转换、映射到计算机物理世界的符号。对于计算机来说,现实世界的具体事物是不能被直接识别和处理的,需要通过模型抽象形成逻辑世界所能识别的框架和结构,这些框架和结构所承载表达的数据和信息就是数据模型。数据模型的建立,需要对描述数据的数据进行定义和记录,这就形成了元数据;需要对数据的属性从业务和技术等维度进行定义和描述,这就形成了数据元。举例来说,为了有效识别每一个人,我们创建了身份证,身份证本身的结构化描述就是元数据,身份证所包含的号码、姓名、性别等数据项就是数据元,而基于这样的数据定义所产生的一张张实例化的身份证就是主数据。主数据是实例化的、真实的关键业务数据,是行业重要的基础设施之一,对行业的发展非常重要,是行业数据共享和复用的基础。在国际标准里面对数据有一系列完整的标准,但是在国内数据标准尚有欠缺。在未来的实施中,首先要制定一个行业的标准,其次要有支撑这些标准的代码,并培育出掌握这些代码的合格工程师,这些标准、代码和工程师将成为这个行业基础设施的重要支撑。

      许再越认为,解析人工智能和大数据技术主要是为了说明我们应该搭建基础技术框架,作为行业的基础设施。比如那些开源项目,银行间市场就是要有类似的项目作为基础设施。另外,LEI法人机构识别码、产品代码、基础指标曲线,基础计算工具等,这些东西的标准以及处理它们的代码包,都应该是基础设施组成部分之一。例如银行间市场的交易后业务,冲销和确认就是技术标准和开发包先行,支撑业务迅速推出,并覆盖国外大银行,获得国际影响力,进而成为国际标准,最终形成了全球在交易后处理领域的重要基础设施。

      针对构建面向新一代IT基础设施的建议,许再越认为可以从三个方面考虑:

      一是加强配套政策支持力度,助力基础设施升级。标准作为辅助行业管理、规范行业发展、形成规模化效应的重要手段,在行业治理体系中发挥着重要的作用。在大数据标准研制方面,推动建立基础的数据元标准、行业数据模型标准、数据交换协议标准、数据接口标准、元数据标准,实现数据的有效整合、综合利用,最大程度地发挥行业数据价值。同时加大对金融业基础设施在标准研制等方面的政策支持力度,充分发挥基础设施的引领作用,推进基础设施的升级,抓住机遇共同构建面向下一代的核心IT基础设施。

      二是深化行业主数据体系建设,夯实行业基础支撑。主数据作为行业数据共享和复用的基础,构建了跨业务重复使用的数据基准。通过对交易产品、交易机构和交易用户等高价值数据进行统一定义和编码,从而形成在全行业可被一致标识、引用和关联的基础,确保了数据在使用过程中的一致性、完整性和可控性,主数据体系的建设是构建行业大数据分析的基础与关键。深化行业主数据建设,需要建立和完善面向整个行业共享复用的产品管理、机构管理和用户管理的主数据库,同时辅以可供复用和参考的框架、构件、模板、工具等构件资产库,以强管控的方式指导和规范数据使用,夯实行业基础,实现系统化复用和规模化开发能力,提升行业效率。

      三是丰富标准应用场景与配套支撑,打造协同生态系统。充分发挥行业主体的力量,丰富贯标手段。通过人才培养、社区建设、标准宣传,系统集成等方式,不断丰富标准的应用场景与配套支撑,促进各市场成员信息系统的协同演化,形成良性发展、互惠共赢的IT生态圈。推动中国标准国际化,积极参与新兴技术国际标准的制定工作,在 “一带一路”与人民币国际化的征途上,不断加强我国在全球金融领域的话语权与主导权。