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迎来2018年的财富风口——中国外汇交易近代史略(上)

道诚投资2018-11-16 10:11:06

导读:

 这是最好的时代,也是最坏的时代,过往几年,从海外、到国内,从实体经济、到资本市场,从大类资产、到债券领域,无一不再发生着变化,这些变化的相互交织,最终构成了一个巨大的变局。新的周期已经开始,站在新旧转换的转折点上,如果按照旧思维你还在抱着你钱四处投机炒房炒股,那么财富只能是离你而去。面对不确定,站在全球视角进行对冲,因此外汇投资已经成为新一个财富的风口。


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01



为什么说外汇新纪元开启已是一个不争的事实?


国家政策支持

十三五规划:

2016十三五规划纲要在构建全方位开放新格局的篇章里提到,扩大金融业双向开放。有序实现人民币资本项目可兑换,提高可兑换、可自由使用程度,稳步推进人民币国际化,推进人民币资本走出去。逐步建立外汇管理负面清单制度。放宽境外投资汇兑限制,改进企业和个人外汇管理。

2015322日,中国国务院主办的2015中国发展高层论坛:2015年是中国十二五规划的最后一年,中国的资本市场将更加开放,包括债券和股票发行者都将有更大的自由度。同时,还进行了《外汇管理条例》的修改,也表明了中国外汇市场将进一步开放。

201311月,十八届三中全会审议通过的《中共中央关于深化改革若干重大问题的决定》中明确指出要完善金融市场体系:发展普惠金融,鼓励金融创新,丰富金融市场层次和产品

国家外汇监管局

2017320日潘功胜在中国发展高层论坛上进行了题为跨境资本流动:挑战与应对的发言。打开的窗户不会再关上,年初时央行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜的形象比喻言犹在耳。日前,在出席中国发展高层论坛2017年年会时,潘功胜再次强调,中国的外汇管理不走回头路,中国也不会退回资本管制的老路。

为提高外汇市场开放水平,推动银行间债券市场对外开放,2017227日,国家外汇局发布《提高外汇市场开放水平促进债券市场对外开放》(汇发〔20175号)通知,通知规定境外机构投资银行间债券市场获准使用在岸外汇衍生品工具进行外汇风险对冲,我国银行间债券市场对外开放得到进一步推动,同时深化外汇市场发展,丰富交易工具。

为深入推进外汇管理改革,维护外汇市场健康有序发展,2017126日,国家外汇管理局发布《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》(汇发〔20173号)《通知》主要是兼顾便利化和防风险,允许自由贸易试验区内境外机构境内外汇账户办理结汇。

中国人民银行

央行于20161228日发布中国人民银行令〔2016〕第3号令,自201771日起施行新的外汇管理方法。也就是说,在201771日以后,每人每日单笔换汇额度为5万人民币或者等额外币(约7000美金),超出就需要申报。这次出台的外汇管理主要针对的是个人的购汇换汇,不涉及单位、其他组织等。

20151223日,央行发布公告称,自201614日起,银行间外汇市场交易系统每日运行时间延长至北京时间23:30,人民币汇率中间价及浮动幅度、做市商价等市场管理制度适用时间相应延长。

人民币加入SDR

人民币2016101日正式加入SDR货币篮子,这是人民币国际化的重要里程碑。国际货币基金组织(IMF)在网站公布SDR篮子新权重,人民币10.92%,超越日元与英镑,紧随美元和欧元,成为其中第三大储备货币;美元、欧元、日元、英镑权重分别为41.73%30.93%8.33%8.09%IMF总裁拉加德表示,人民币纳入SDR,体现出中国改革取得进展,也意味着中国金融资本市场的进一步开放。


02




知名企业进军外汇


中信证券控股KVB昆仑国际

20151月,中信证券与KVB Kunlun Holdings Limited(以下简称“KVB Holdings”)签署附条件的收购协议,收购其所持有的KVB昆仑国际金融集团有限公司(以下简称昆仑国际金融60%的股权,成为其控股股东。

两批境外央行类机构中国备案

20151125日及2016112日,先后两批境外央行类机构在中国外汇交易中心完成备案,正式进入中国银行间外汇市场。包括中国香港金融管理局,澳大利亚储备银行,匈牙利国家银行、国际复兴开发银行、韩国银行、新加坡金管局等,共有14家境外央行类机构完成备案。

阿里巴巴汇兑收益居首

20163月,阿里巴巴旗下阿里影业发布的2015年财报显示,在全年8亿元多的财务收益中,汇兑收益创造了7.28亿元的价值。所谓汇兑收益则为一年中依靠汇率变化赚差额所得收入。

华为进入银行间人民币外汇市场

20169月,华为技术有限公司获国家外汇管理局备案同意,于914日进入银行间人民币外汇市场,成为银行间外汇市场第2家非金融企业类型即期会员。非金融企业入市丰富了银行间外汇市场主体类型,大大方便了拥有庞大全球市场和大量外币结算需求的华为进行汇率风险管理。



03


群众理财观念转变

目前投资理财观念深入人心,把钱放在银行定期存款的人越来越少,转而更多的是投资理财。在海外成熟的投资市场,每一个家庭的投资分配有30%是属于外汇投资。但在我们国内还占不到1%市场之巨大,市场需求潜力巨大。

外汇市场在当今的中国即将迎来井喷的发展。最新统计,光在上海地区投资能力在600万以上的人群就有200万,国内的资金热钱太多,以至于找不到安全的投资渠道。国内的银行利息一降再降,股市刚经历股灾,需要多年才能恢复信心,房产市场的各种政策使得投资资金无处可去,而外汇市场以其独特的优势,越来越受到投资者的欢迎。未来20年,将迎来外汇市场发展的黄金20


近两年中国外汇行业发展迅速,与国际外汇市场逐步接轨,也逐步降低外汇投资门槛,外汇投资逐步受到更多的普通投资者青睐。欧美日等全球发达国家外汇行业的众多经纪商云集中国市场,以全球顶级在线外汇平台GKFX捷凯金融为代表的知名经纪商的进入,为其他后来同行提供了大量经验,做出了很好的表率,更为广大外汇投资者提供了一流的交易条件和资金安全保障。




04


外汇市场的主要的构成


(一)中国人民银行和国家外汇管理局:中国央行通过授权给国家外汇管理局,来监督银行间的即期和远期外汇市场以及零售市场。

(二)中国外汇交易中心:作为银行间外汇市场中的交易平台,主要职责是提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易;办理外汇交易的资金清算、交割,提供人民币同业拆借及债券交易的清算提示服务;提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务等

(三)外汇指定银行和其他非银行金融机构以及非金融公司:非银行金融机构以及其他金融公司都是由国家外汇管理局授权从事外汇业务。外汇指定银行是指经国家外汇管理局及其分支局批准经营结汇、售汇业务的金融机构。


(未完待续)



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