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从“史上最大外汇骗局”,看金融诈骗进化论

青岛清算中心2018-12-12 09:48:55


刷爆2017年朋友圈的莫过于IGOFX外汇平台的崩盘,中国总代理90后张雪娇逃逸之后,全国几百名投资者聚集在深圳市公安局集体报案。

“IGOFX卷款百亿跑路,近40万人血本无归!”“IGOFX全线爆仓疑跑路,30万会员损失数百亿!”……一个个近乎惊悚的标题,无不再次提醒大众这是一个赤裸裸的庞氏骗局!

作为2017年最大的庞氏骗局,金所长给大家好好捋一捋IGOFX外汇平台,以及近些年的金融诈骗进化论。


IGOFX卷款百亿跑路,近40万人血本无归!

IGOFX外汇平台自称是一家新西兰的外汇公司,至今运行4年多2016年底信息),2016年7月份正式引入中国,宣称他们的利润是跟单外汇资金管理,赚取收益。

IGOFX外汇平台最吸引人的地方在于,“只需投资100美金,任选外汇操盘团队托管资金,月收益稳定在15%到40%左右,进行市场推广更能月入万金,让财富实现倍增的投资方法。”

事实上,这个IGOFX外汇平台只是在申请零门槛、监管宽松的南太平洋小岛国瓦努阿图申请了牌照,并不是在其所说的新西兰注册。

IGOFX外汇平台只是打着做外汇的幌子,非法吸引资金,开出假单欺骗投资者,并非真正参与外汇大盘交易。

据统计,IGOFX在进入中国仅仅半年左右的时间里,疯狂发展下线40余万人,受害人总计被骗金额高达50亿美金,合人民币300多亿!

而这一金融传销组织在中国境内的传销总头目,竟是一位1991年的高颜值美女! 


换汤不换药的庞氏骗局

庞氏骗局其实就是一种金字塔骗局,其发明者是一位叫查尔斯·庞兹的商人,他最善于投机倒把、拆东墙补西墙、空手套白狼等把戏。

其惯用伎俩就是,利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。一旦没有新的资金流入,或者新投入的资金不足以支付前人的利息时,骗局就会被崩盘。

多年来,庞氏骗局换汤不换药,颠来倒去万变不离其宗,总结起来无非是那几个特点: 

高回报率、低风险

高回报率是庞氏骗局之所有拥有众多拥簇者的最大“亮点”,IGOFX外汇平台仅仅月收益就达到了15%到40%左右,而市面上的理财产品年收益率很少有超过8%的。利率高的不符合常理。

为了让投资者相信自己的平台的资质,其会在粉饰自己上无所不用其极,电视广告、网络平台广告、赞助公益活动,甚至在一些资讯平台上做问答。

直到现在,网络上还能搜到有关IGOFX外汇平台的问答信息,业内人士一看就知道,这个平台就是类似于之前315曝光的“互动百科”一样的野鸡平台。

资金拆东墙、补西墙

因为没有真实参与外汇交易,IGOFX外汇平台对于老客户的回报,只能把新客户的资金用来“还债”,紧接着再有新的客户进来填之前的窟窿。因此,骗子们为了能让这个平台尽可能长时间地活下去,就只能不断忽悠新的客户进来。

这样层层拆借的后果就是,风险越来越大,犹如累卵之危。

投资者结构的金字塔特征

为了尽可能地延长平台存续时间,骗子们必须不断地发展下线,通过劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与,IGOFX外汇平台的办法更高级一些,拉下线进来的可以有提成。

于是一个“躺着就可以赚钱”的模式在一个个风险薄弱的客户身上复制黏贴,从而形成“金字塔”式的投资者结构。

金字塔尖上少数知情人自然收益最高,处于塔底的人则被上面的人层层榨干。


 金融诈骗进化论  

最近,金所长回忆了这些年来的金融诈骗手段,发现随着国内金融市场的繁荣,尤其是互联网技术的发展,骗子的手段也在不断升级,俨然就是一幅金融诈骗进化论。

初级手段——电信诈骗

“你儿子住院了,急需手术费,赶紧转账到这个银行卡号*********”

“亲,在吗?最近手头紧张,借我5000块钱*****”

“连我的声音都听不出来吗?我是你领导,赶紧转账给客户……”

“我是中国好**编导,恭喜您中奖了!!”

“我是香港富婆愿付巨款求孕……”

以上是骗子常用的几个理由,一个办公室10个人有9个接到过类似的电话、短信、QQ留言。之前邻居说,他竟然在一天之内收到两个“栏目组”的中奖电话。

对付这种初级诈骗你只需要记得一点:绝不转账(除非智商欠费)

中级手段——非法集资

股票、债券、彩票、投资基金证券……非法集资诈骗的项目五花八门,开始的时候按时足额兑现先期投入者的本息,吸引你投入更多的本金,等达到一定规模后,就秘密转移资金,携款潜逃。

这类非法集资主要面对老人,所以一定记得告诉你父母:如果有人说你投资可以赚大钱,你就告诉父母他们是在放长线钓大鱼呢!

高级手段——庞氏骗局

E租宝泛亚有色金属望洲财富鑫琦资产……近两年,越来越多的庞氏骗局翻着花样出现,在互联网外衣的掩盖下大行其道。

低风险、高回报、躺着发财、心甘情愿发展下线……庞氏骗局之所以屡试不爽,除了骗子的智商高、心太狠之外,还有参与人总想着自己不是最后的倒霉鬼,自认为会在雪崩之前及时抽身。

但是自古以来,买的没有卖的精,天上没有掉馅饼的事。

记住:

你贪的是他们的利息,他们贪的是你的本金! 


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