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外汇监管专栏 丨FCA查询

财迷团2019-01-10 06:49:46



经常有一些外汇从业者询问关于监管方面的事情,大体在问哪家经纪商的监管是不是真的,可见投资者对监管的看重。



我们今天聊的是FCA,英国金融市场行为监管局。FCA监管牌照应该是目前公认的好牌照,主要的原因是有两个:一个是难拿,对于经纪商的要求比较高,有着严格苛刻的监管条件;另外它的监管里有英国金融服务补偿计划,平台万一倒闭,可以得到英国监管当局最高五万英镑的补偿。



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FCA的历史



FCA的前身是FSA,在2013年,英国金融服务管理局(FSA)的职能被两个其他的监管机构所取代,他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA).



对于原先受到FSA监管的经纪商来说,依然继续是被充分授权并监管,只是将监管权移交至FCA。



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撒切尔夫人时代




1985年英国成立了证券投资委员会,缩写SIB。SIB负责监管证券投资行业。撒切尔夫人搞了一个政策,叫金融服务业自由化,废除各项金融管制,推动混业经营。就是银行可以搞证券业务,可以和投行融合。一切放开,大家随便玩,这就是英国金融业大爆炸的时代。



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布莱尔时代



布莱尔1997年上台后,对于英国金融行业的自由实在看不下去,布莱尔把SIB的给改组了,成立一个新机构——英国金融服务管理局(FSA),同时把原本属于英格兰银行的监管银行业的职能,移交给了FSA。



从1997年到2012年,英国的金融监管体制,是由英国财政部出面统筹,英格兰银行和FSA具体干事。当然啦,英格兰银行作为央行,一权独大,地位自然不用多说,货币政策和金融稳定都归它管。


FSA的定位,相当于我国的三会(证监会,保监会,银监会),负责监管银行、保险以及投资事业,包括证券和期货。



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08年金融危机之后的时代



到了2008年,全球发生金融危机,英国受到沉重打击。英国做了检讨,认为英格兰银行、金融服务局FSA和财政部三方共同监管的体制,是导致英国金融受挫的重要原因。


英国出台了《2012年金融服务法案》,使得它再次实现了金融监管改革的重大创新,落脚点在于英国在2013年撤销了布莱尔时代设立的金融服务局FSA,把FSA拆分为二,新设立两个机构:FCA和PRA。



FCA全称是行为监管局,PRA全称是审慎监管局。


FCA行为监管局的职责,就是当你私下搞小动作,损害投资者利益,就敲你两下,让你感觉到疼;


PRA审慎监管局的职责,就是感觉你可能有小动作,就提早警告你,让你不敢耍小动作。




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FCA的监管牌照分级



欧洲及英国FCA金融监管牌照大致分为:


第一种:欧盟牌照。根据欧盟现行监管法律,任何一个在欧盟某一个国家获得的监管,其他国家均应予以承认。诸如德国、意大利及法国等金融监管牌照,这种牌照是最弱的一种。事实上这些公司是不受FCA监管的。查询的结果Status中会显示:EEA Authorised。



第二种:basic lincense。符合英国的监管,但在英国没有办公室或分公司。大多是发给一些白标。这一种和第一种通常来说都是unable to hold clients money,也就是没有资质持有客户资金。查询结果Status中会显示:Authorised,但是会是unable to hold or control money from its customers。


第三种:full license。必须经过FCA审核,且在英国设实体办公室。这种多数都是able to hold clients money的,即有资质持有客户资金。查询结果Status中会显示:Authorised,而且会有 able to hold or control money from its customers。



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具体查询FCA监管



第一步,打开FCA官网


FCA有个官方网站,专门用来核实查询监管,地址是:http://www.fca.org.uk/,访问速度时快时慢,毕竟是外国网站,而且最近FCA官网的查询页面开启了查询验证机制,要求每一位中国用户在进入网站查询之前进行一个基于谷歌图片的用户验证,所以现在在FCA官网查询外汇券商信息需要翻墙了,当然只需要验证一次,之后登陆FCA网站也不需要再进行验证。

 

第二步,点击左下角的“FINANCIAL SERVICES REGISTER”



如果不使用VPN翻墙,你得到的是这个:


 

如果翻墙,你得到的就是可以查询的页面:

 


第三步,得到查询结果。 


【公司名称】核对一下你所查的和这里对不对的上


【Status】Status会有两种状态,一种是Authorised,另外一种是EEA Authorised。前者Authorised才是FCA授权监管,而后者EEA Authorised只是基于欧盟的原因,说明它是欧盟成员国的公司,可以向欧盟以及英国公民提供金融服务,实际上FCA对他的效率很小。


【FSCS】金融补偿计划



【 able to hold or control money from its customers】这里的 able to 非常重要,也就是我们上文所说的full license,真正受FCA监管,经纪商需要多缴纳200万英镑以上的保证金。平台破产了,英国政府会保护补偿你。


【Address】公司在英国的注册地址


【Effective Date】监管生效的时间



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FCA监管注意点



1.授权状态EEA授权还是直接授权。


2.查看查询出的结果中是able to hold or control money from its customers还是unable


3.外汇开户的时候,需要特别注意的一点是,要看你的账户是不是开在英国监管下面。很多外汇平台有多个子公司,不同的子公司受不同国家的监管。你如果开在它的澳洲或者新西兰公司,就不会受英国FCA的监管,也将无法获得英国的金融服务补偿保护。








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